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Análisis
Organizaciones sociales y lavado de activos: la debida diligencia no debe tener excepciones
Las organizaciones sociales cumplen un rol fundamental en el desarrollo comunitario. Pueden convertirse en estructuras vulnerables si no cuentan con controles adecuados de transparencia y rendición de cuentas.
Martha Viera
Mayo 2026
Caso de Estudio
Caso Encuentro: cuando la corrupción deja de ser política y se convierte en riesgo empresarial
El Caso Encuentro ya no solo representa un escándalo político. Es un ejemplo real de cómo las redes de corrupción pueden infiltrarse en estructuras públicas y generar conexiones con economías criminales internacionales.
Martha Viera
Mayo 2026
Casos de Estudio
Ecuador frente a un nuevo cartel: riesgo real para empresas y cómo protegerse
Análisis del cartel Nueva Generación y medidas esenciales para proteger tu empresa de lavado de activos y crimen organizado. Descubre las acciones concretas para verificación de personal, clientes y proveedores.
Martha Viera
Noviembre 2025
Análisis
Organizaciones sociales y lavado de activos, la debida diligencia no
debe tener excepciones
Martha Viera
Mayo 2026
Las organizaciones sociales cumplen un rol fundamental en el
desarrollo comunitario, la asistencia social y el fortalecimiento del
tejido civil. Su trabajo suele estar asociado a causas legítimas,
apoyo a grupos vulnerables, cooperación internacional, proyectos
comunitarios y defensa de derechos.
Sin embargo, precisamente por esa naturaleza social, también pueden
convertirse en estructuras vulnerables si no cuentan con controles
adecuados de transparencia, trazabilidad y rendición de cuentas.
En Ecuador, el Gobierno alertó sobre el presunto uso de ciertas
organizaciones sociales sin fines de lucro para operaciones
relacionadas con lavado de activos. La UAFE habría detectado
USD 600 millones en operaciones inusuales durante
los primeros cinco meses del 2025.
Este escenario abre una discusión clave para empresas, instituciones
financieras, cooperativas, clubes, fundaciones, proveedores y sujetos
obligados:
ninguna entidad debe ser considerada automáticamente de bajo riesgo
solo por su finalidad social.
1El riesgo no está en la figura jurídica, sino en el uso
Una organización social puede tener una misión legítima y valiosa.
Pero también puede ser utilizada indebidamente si no existen controles
sobre:
El origen de los fondos
El destino de los recursos
Los beneficiarios reales
Los directivos y representantes
Los proveedores
La ejecución de sus actividades
Por eso, el enfoque correcto no es generalizar ni estigmatizar al
sector social. El punto central es
aplicar una debida diligencia basada en riesgos.
2KYC: conocer a la organización antes de vincularla
El proceso KYC, o "Conozca a su Cliente", no debe limitarse a clientes
comerciales tradicionales. También debe aplicarse a fundaciones,
corporaciones, asociaciones y demás organizaciones sin fines de lucro.
En estos casos, la revisión debe incluir:
Identificación de representantes legales y directivos
Verificación de la existencia legal
Revisión del objeto social y actividades
Personas con control efectivo
Validación del origen de fondos
Análisis del destino de recursos
Revisión en listas restrictivas
Monitoreo de operaciones inusuales
3KYE: el control interno también depende de las personas
Cuando se habla de prevención de lavado de activos, muchas veces se
piensa solo en clientes o proveedores. Pero los empleados también son
parte esencial del sistema de control.
Verificación de antecedentes
Evaluación de conflictos de interés
Capacitación continua
Monitoreo de comportamiento
Código de ética y conducta
Canales de denuncia seguros
4KYP/KYS: proveedores, socios y beneficiarios
En las organizaciones sociales, el riesgo no termina en quien recibe
los fondos. También debe analizarse a quién se paga, qué servicios se
contratan y quiénes son los beneficiarios finales.
Existencia real del proveedor
Capacidad operativa verificable
Relación con el objeto social
Antecedentes legales y financieros
Vínculos entre partes relacionadas
Evidencia de entrega de bienes/servicios
Documentación de respaldo
Identificación de beneficiarios
5Señales de alerta que deben observarse
Donaciones de alto valor sin justificación
Movimientos incompatibles con el tamaño
Transferencias frecuentes a terceros
Proveedores sin experiencia verificable
Directivos en múltiples organizaciones
Falta de informes de ejecución
Beneficiarios no identificables
Resistencia a entregar información
Riesgos para empresas e instituciones financieras
Riesgo Legal
Incumplimiento de obligaciones de prevención y reporte
Riesgo Reputacional
Vinculación con estructuras cuestionadas
Riesgo Operativo
Investigaciones y bloqueos
Riesgo Financiero
Sanciones y pérdidas económicas
Riesgo Estratégico
Pérdida de confianza institucional
Conclusión
El presunto uso de ciertas organizaciones sociales para operaciones
relacionadas con lavado de activos confirma que la criminalidad
financiera puede adaptarse a distintos sectores, estructuras y figuras
jurídicas.
Por eso, las empresas e instituciones deben evolucionar hacia modelos
de prevención más integrales, donde el análisis no se limite al
cliente, sino que incluya empleados, proveedores, socios,
beneficiarios y terceros relacionados.
En
prevención de lavado de activos, no basta con creer. Hay que
verificar, documentar y monitorear.
Caso de Estudio
Caso Encuentro: cuando la corrupción deja de ser política y se convierte en riesgo empresarial
Martha Viera
Mayo 2026
En Ecuador, el nombre Caso Encuentro ya no solo representa un escándalo político. Hoy es un ejemplo real de cómo las redes de corrupción pueden infiltrarse en estructuras públicas, manipular procesos de contratación y generar conexiones con economías criminales internacionales.
Lo que comenzó como una investigación periodística terminó exponiendo un sistema presunto para ejercer control sobre Empresas públicas estratégicas, direccionar contratos y mover dinero a través de operadores, influencias y estructuras paralelas.
La pregunta es:
¿Cuántas empresas privadas realmente están preparadas para detectar este tipo de riesgos antes de contratar, asociarse o vincularse con una persona o proveedor?
1¿Qué es el Caso Encuentro?
El Caso Encuentro —conocido inicialmente como el "Caso del Gran Padrino"— es una investigación liderada por la Fiscalía General del Estado sobre una presunta red de delincuencia organizada dentro de empresas públicas ecuatorianas.
Según las investigaciones, la red operaba principalmente dentro de la extinta EMCO EP (Empresa Coordinador de Empresas Públicas) y habría tenido influencia en entidades estratégicas como:
CNEL EP - Corporación Nacional de Electricidad
CELEC EP - Corporación Eléctrica del Ecuador
FLOPEC - Flota Petrolera Ecuatoriana
2Los principales nombres detrás de la trama
Danilo Carrera Drouet
Señalado por la Fiscalía como una de las figuras centrales de la red. En noviembre de 2024 fue sentenciado a 10 años de prisión por delincuencia organizada.
Hernán Luque Lecaro
Considerado uno de los operadores estratégicos dentro de la estructura. Actualmente enfrenta un proceso de extradición desde Argentina.
Rubén Cherres Faggioni
Uno de los personajes más polémicos del caso. Las investigaciones lo vincularon con presuntas estructuras de narcotráfico y con ciudadanos relacionados con la mafia albanesa.
Su muerte en marzo de 2023 —maniatado y con signos de tortura— convirtió el caso en algo mucho más complejo.
3El verdadero aprendizaje para las empresas
El Caso Encuentro deja una lección importante para el mundo corporativo:
El mayor riesgo no siempre viene desde afuera.
A veces entra:
como proveedorcomo sociocomo aliado estratégico
Compliance ya no es opcional
Casos como este muestran que la prevención dejó de ser un requisito regulatorio. Ahora es supervivencia empresarial.
Casos de Estudio
Ecuador frente a un nuevo cartel: riesgo real para empresas y cómo protegerse
Martha Viera
Noviembre 2025
El emergence del Cartel Nueva Generación representa uno de los desafíos más significativos para la seguridad y la economía de Ecuador. Este grupo criminal ha demostrado una capacidad operativa que va más allá del narcotráfico tradicional.
Para las empresas ecuatorianas, esto implica riesgos que trascienden la seguridad física. La infiltración en cadenas de suministro, el lavado de activos a través de proveedores y la corrupción de empleados en posiciones estratégicas son amenazas reales.
1Medidas esenciales para proteger tu empresa
Verificación exhaustiva de personal
Debida diligencia de clientes
Calificación de proveedores
Monitoreo de operaciones
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Organizaciones sociales y lavado de activos, la debida diligencia no debe tener excepciones
Las organizaciones sociales cumplen un rol fundamental en el desarrollo comunitario, la asistencia social y el fortalecimiento del tejido civil. Su trabajo suele estar asociado a causas legítimas, apoyo a grupos vulnerables, cooperación internacional, proyectos comunitarios y defensa de derechos.
Sin embargo, precisamente por esa naturaleza social, también pueden convertirse en estructuras vulnerables si no cuentan con controles adecuados de transparencia, trazabilidad y rendición de cuentas.
En Ecuador, el Gobierno alertó sobre el presunto uso de ciertas organizaciones sociales sin fines de lucro para operaciones relacionadas con lavado de activos. La UAFE habría detectado USD 600 millones en operaciones inusuales durante los primeros cinco meses del 2025.
Este escenario abre una discusión clave para empresas, instituciones financieras, cooperativas, clubes, fundaciones, proveedores y sujetos obligados: ninguna entidad debe ser considerada automáticamente de bajo riesgo solo por su finalidad social.
1El riesgo no está en la figura jurídica, sino en el uso
Una organización social puede tener una misión legítima y valiosa. Pero también puede ser utilizada indebidamente si no existen controles sobre:
Por eso, el enfoque correcto no es generalizar ni estigmatizar al sector social. El punto central es aplicar una debida diligencia basada en riesgos.
2KYC: conocer a la organización antes de vincularla
El proceso KYC, o "Conozca a su Cliente", no debe limitarse a clientes comerciales tradicionales. También debe aplicarse a fundaciones, corporaciones, asociaciones y demás organizaciones sin fines de lucro.
En estos casos, la revisión debe incluir:
3KYE: el control interno también depende de las personas
Cuando se habla de prevención de lavado de activos, muchas veces se piensa solo en clientes o proveedores. Pero los empleados también son parte esencial del sistema de control.
4KYP/KYS: proveedores, socios y beneficiarios
En las organizaciones sociales, el riesgo no termina en quien recibe los fondos. También debe analizarse a quién se paga, qué servicios se contratan y quiénes son los beneficiarios finales.
5Señales de alerta que deben observarse
Riesgos para empresas e instituciones financieras
Riesgo Legal
Incumplimiento de obligaciones de prevención y reporte
Riesgo Reputacional
Vinculación con estructuras cuestionadas
Riesgo Operativo
Investigaciones y bloqueos
Riesgo Financiero
Sanciones y pérdidas económicas
Riesgo Estratégico
Pérdida de confianza institucional
Conclusión
El presunto uso de ciertas organizaciones sociales para operaciones relacionadas con lavado de activos confirma que la criminalidad financiera puede adaptarse a distintos sectores, estructuras y figuras jurídicas.
Por eso, las empresas e instituciones deben evolucionar hacia modelos de prevención más integrales, donde el análisis no se limite al cliente, sino que incluya empleados, proveedores, socios, beneficiarios y terceros relacionados.
En prevención de lavado de activos, no basta con creer. Hay que verificar, documentar y monitorear.