Un reciente reportaje de La Hora alerta que en Ecuador se habría consolidado un cartel llamado Nueva Generación, resultado de la alianza entre tres bandas —los Choneros (o Chone Killers), los Lobos y los Tiguerones— que estarían operando con alcance internacional y vínculos con grupos mexicanos como el Cartel de Jalisco Nueva Generación (CJNG). Esto ha provocado un salto en la capacidad operativa, control territorial y flujo de dinero ilícito en el país.
Ese paso de "microbandas" a una estructura cartelizada no es un problema solo de seguridad pública: es un riesgo directo para la integridad de las empresas, su cadena de suministro, su personal y el sistema financiero. A continuación, revisamos ese riesgo a lo práctico y acciones para contratación, admisión de clientes y monitoreo continuo.
Imagina dos escenarios simples y reales:
Riesgos: acceso interno a información sensible, facilitación logística (movilización de bienes, uso de instalaciones), posible participación en operaciones de blanqueo desde cuentas de la empresa (cuentas ficticias, facturación falsa), coacción al resto del personal, filtración a autoridades y sanciones reputacionales.
Consecuencia práctica: investigación, congelamiento de activos, multas regulatorias, pérdida de clientes y daño de marca.
Riesgos: recepción de fondos de origen ilícito, cadenas de facturación que justifican movimientos de dinero, contratos usados como fachada para lavado, implicación en delitos transnacionales.
Consecuencia práctica: obligación de reportar operaciones sospechosas, posible bloqueo de relaciones comerciales, investigación fiscal/penal y sanciones administrativas.
Lo que toda empresa debe implementar:
Alineada a la regulación local y estándares internacionales.
Y monitoreo continuo integrados a los sistemas de la compañía.
Oficial o responsable de Cumplimiento y detalle de reportes.
Revisión en listas al inicio de la relación comercial, proceso automatizado.
Conozca a su Cliente, debida diligencia, contratos, evaluaciones de riesgo, según plazos legales.
Realizadas en canal confidencial, garantizando la protección contra represalias.
Investigación interna, cooperación con autoridades, comunicación de crisis.
Simulacros, revisiones aleatorias.
Estas señales requieren investigación inmediata y, de ser necesario, reporte a las autoridades competentes.
Comportamiento secreto o evasivo del candidato/cliente/proveedor respecto a origen de fondos o actividad comercial.
Pagos en efectivo inusuales, triangulaciones con terceros no relacionados, o facturación repetitiva sin respaldo de negocio real.
Alta rotación de personal en roles claves o cercanía con personas bajo investigación pública.
Uso de múltiples empresas con estructuras complejas, o titulares de cuentas con cambios frecuentes de beneficiarios finales.
Presión para acelerar operaciones o eludir procesos internos de control.
Si detectas operaciones sospechosas o vínculos con organizaciones delictivas debes reportar a la UAFE (Unidad de Análisis Financiero y Económico), organismo competente según tu sector, y conservar la evidencia.
En Ecuador la vigilancia del sistema financiero y la colaboración judicial son claves para cortar el flujo de lavado.
Una empresa de logística contrata a un coordinador de rutas sin realizar la Debida Diligencia. Ese empleado facilita el uso de furgones y horarios fuera de registro; semanas después la agencia descubre movimientos de contenedores con droga donde aparecen facturas de la empresa.
Resultado: investigación, congelamiento de cuentas y pérdida de contratos.
Una PYME proveedora empieza a recibir pagos atípicos desde cuentas en el exterior. La empresa que contrata no revisó los beneficiarios finales, ni origen de fondos. Cuando las autoridades registran la operación, la empresa contratante es citada como partícipe por omisión y su reputación queda afectada.
Impacto: afectación reputacional y sanciones por falta de debida diligencia.
Estos escenarios no son ciencia ficción: la consolidación de estructuras cartelizadas aumenta precisamente este tipo de riesgos, al multiplicar volumen de dinero y sofisticación.
Implementa Debida Diligencia para todas las contrataciones en puestos sensibles y para clientes/proveedores dependiendo su riesgo.
Automatización de revisión contra listas de sanciones, prensa negativa y alertas específicas.
Define y publica tu política de tolerancia cero frente a la delincuencia organizada; aplica cláusulas contractuales que permitan terminación inmediata.
Designa un Oficial o Responsable de Cumplimiento con autonomía y acceso directo a la gerencia.
Capacita y empodera a tu equipo para identificar y reportar señales de alerta.
Documenta todo: decisiones, investigaciones internas y acciones tomadas (prueba ante auditorías o autoridades).
Coopera con autoridades y provee información cuando proceda; la colaboración proactiva reduce riesgos regulatorios y penales.
En Asesoría y Prevención te ayudamos a implementar sistemas de prevención de lavado de activos, verificación de antecedentes y debida diligencia adaptados a tu empresa.
Experta en Prevención de Lavado de Activos
Con más de una década de experiencia en prevención de lavado de activos y cumplimiento normativo, Martha asesora a empresas en la implementación de sistemas efectivos de compliance y gestión de riesgos.